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与地下钱庄兑换人民币违法吗

  • 2024-09-23
  • 74

地下钱庄换人民币系违法行为,此举可能触及洗钱罪名。
根据相关法律,此类罪犯将被没收其获取的非法收入和其产生的利益,同时面临五年以下有期徒刑或拘役,以及对其洗钱金额进行处罚,罚款比例为5%至20%。
情节严重者,最高可面临十年监禁,同样也需付出等额5%至20%的罚款。法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条
为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:
(一)提供资金帐户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

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