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非法吸收公众存款罪多少算巨大

2025-04-2510 人阅读

律师解答

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法律分析:
(1)非法吸收或变相吸收公众存款,满足特定情形会被认定为“数额巨大或者有其他严重情节”。比如吸收数额达500万元以上,这体现了金额对情节严重程度的衡量作用。
(2)吸收对象达500人以上也是重要判定标准,涉及众多人员表明该行为影响范围广。
(3)给存款人造成直接经济损失250万元以上同样属于严重情节,凸显了对存款人利益的损害程度。
(4)造成恶劣社会影响或其他严重后果也在此列,说明除了量化标准,社会影响等因素也会被考虑。
(5)单位犯罪时,数额标准有不同规定,且具体案件要综合考量各种因素。

提醒:非法吸收公众存款是严重违法行为,涉及金额、人数及后果等判定复杂,不同案件情况不同,建议咨询以准确分析。

律师解答

(一)对于个人非法吸收或变相吸收公众存款,当出现吸收数额达500万元以上、吸收对象500人以上、给存款人造成直接经济损失250万元以上,或造成恶劣社会影响等严重后果的情况,会被认定为“数额巨大或者有其他严重情节”。此时应立即停止相关行为,主动配合调查,退还非法所得,争取从轻处理。
(二)对于单位犯罪,由于数额标准不同,单位负责人要及时了解具体规定,若涉及可能的违法行为,需积极整改,向监管部门说明情况,避免情节进一步恶化。

法律依据:
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款规定,具有下列情形之一的,应当认定为刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”:
(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在500万元以上的;
(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的;
(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的;
(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。

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1.非法吸存或变相吸存,有以下情形认定为“数额巨大或情节严重”:吸存金额超500万;吸存对象超500人;给存款人造成直接损失超250万。
2.造成恶劣社会影响或其他严重后果,也属此列。
3.单位犯罪的数额标准有别。具体案件需综合考量各类因素判断。

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结论:
非法吸收或变相吸收公众存款,满足数额500万元以上、对象500人以上、给存款人造成直接经济损失250万元以上,或造成恶劣社会影响等情况,认定为“数额巨大或者有其他严重情节”,单位犯罪数额标准不同,具体案件综合考量。
法律解析:
根据相关法律规定,明确了非法吸收或变相吸收公众存款认定“数额巨大或者有其他严重情节”的几种情形。这些情形是司法机关判断犯罪严重程度的重要依据,能有效打击该类犯罪行为,保护公众财产安全。对于单位犯罪有不同数额标准,体现了法律在认定犯罪时会考虑主体差异。不过每个具体案件情况复杂,司法机关会全面综合各种因素来判定。如果您在非法吸收公众存款方面遇到问题或有相关疑问,建议及时向专业法律人士咨询,以获得准确的法律建议和帮助。

律师解答

1.非法吸收或变相吸收公众存款,满足特定情形会被认定“数额巨大或有其他严重情节”,包括吸收数额达500万元以上、对象500人以上、给存款人造成直接经济损失250万元以上,造成恶劣社会影响或其他严重后果也在此列。单位犯罪时数额标准有别,具体案件判断需综合考量。
2.对于防范此类犯罪,监管部门应加强日常监管,提升监测预警能力,及时发现和处置风险。金融机构要强化内部管理,严格审核业务合规性。公众需增强风险意识,不轻易参与高息揽储等非法金融活动。对于已发生的案件,司法机关要依法严惩,追赃挽损,最大程度减少存款人损失。

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