律师解答
（一）金融机构层面，银行应加强对国际转账的监测，建立异常交易预警机制，对频繁跨境转账、资金来源和去向不明的情况及时调查并上报。同时，加强对离岸金融中心业务合作的审查，防止空壳公司利用其进行资金操作。
（二）对于合法生意投资，海关等部门要严格审核进出口货物价格，加强对国际贸易资金流向的监管，打击虚报价格的行为。此外，相关部门应对境外房地产、艺术品等市场交易进行监管，防止非法资金混入。
（三）打击非正规金融体系，加强对“地下钱庄”的打击力度，建立跨部门的协作机制，加强对国内外账户资金收付的监测。
（四）针对电子支付工具和虚拟货币，金融监管部门应制定相关监管规则，要求平台加强对用户身份认证和交易记录的管理。
法律依据：
《中华人民共和国反洗钱法》第三条规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、客户身份资料和交易记录保存制度，履行反洗钱义务。
律师解答
跨国洗钱手段多样：
利用金融机构，通过银行账户国际转移频繁跨境转账，模糊资金流向，或在监管松、保密性高的离岸金融中心设空壳公司操作资金。
投资合法生意，将犯罪所得混入国际贸易，虚报货物价格，或购置境外房产、艺术品变现，使非法资金合法化。
借助“地下钱庄”等非正规金融体系，国内外账户分别收付资金，绕开监管。
利用电子支付和虚拟货币交易的匿名便捷性实施跨国洗钱。
律师解答
结论：
跨国洗钱手段多样，包括利用金融机构、投资合法生意、非正规金融体系以及电子支付工具和虚拟货币等，这些行为严重违法。
法律解析：
根据《中华人民共和国刑法》规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质而实施的行为。跨国洗钱利用金融机构国际转账、在离岸金融中心设立空壳公司、投资合法生意虚报价格、借助“地下钱庄”以及利用电子支付和虚拟货币等手段，本质都是对犯罪所得及其收益进行掩饰、隐瞒，逃避监管，使非法资金合法化，严重破坏了金融管理秩序和司法公正。若个人或单位实施了这些跨国洗钱行为，将面临严厉的刑事处罚。如果大家对跨国洗钱相关法律问题存在疑问，可向专业法律人士进行咨询。
律师解答
跨国洗钱手段多样且隐蔽，严重危害金融安全和社会稳定。常见手段包括利用金融机构、投资合法生意、非正规金融体系以及电子支付工具和虚拟货币。
1.利用金融机构时，通过银行账户国际转移、频繁跨境转账，或借助离岸金融中心设立空壳公司操作资金，模糊资金走向。可加强国际金融监管合作，共享账户信息，提高对可疑交易的监测。
2.投资合法生意时，通过虚报进出口货物价格或购买境外资产变现，将非法资金混入正常贸易。应强化海关监管，对进出口货物价格进行严格审核。
3.利用“地下钱庄”等非正规金融体系，通过国内外账户分别收付资金，避开监管。需加大对“地下钱庄”打击力度，完善金融监管制度。
4.利用电子支付工具和虚拟货币交易的匿名性和便捷性洗钱。要加强对电子支付和虚拟货币的监管，要求实名交易并建立交易追踪机制。
律师解答
法律分析：
（1）利用金融机构进行跨国洗钱是常见手段之一。银行账户国际转移、频繁跨境转账以及利用离岸金融中心设立空壳公司，这些行为通过模糊资金流向，试图逃避监管和追踪。
（2）投资合法生意的方式具有一定隐蔽性。通过虚报进出口货物价格混入非法资金，或购买境外资产再变现，使非法资金看似合法化。
（3）利用非正规金融体系，像“地下钱庄”，通过国内外账户分别收付资金，绕开正常监管渠道实现资金跨国流转。
（4）电子支付工具和虚拟货币的匿名性与便捷性，也被不法分子利用于跨国洗钱活动。
提醒：跨国洗钱是严重犯罪行为，个人和企业应遵守法律法规，不参与此类活动。遇到可疑资金交易要及时向相关部门报告，不同案情处理方式不同，可咨询进一步分析。