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1.银行发现骗贷行为一般不直接刑事起诉而是报案,因骗贷可能涉嫌贷款诈骗罪或骗取贷款罪。贷款诈骗罪以非法占有为目的诈骗银行贷款,数额较大即构成;骗取贷...查看全文
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结论:银行迟发工资,需先明确责任主体。若为银行操作失误,员工向单位反映,单位与银行协商,银行拒绝则单位可诉讼;若为单位自身原因,员工先协商,不成可投诉、仲裁,...查看全文
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结论:将银行卡借给他人洗钱可能涉嫌洗钱罪,量刑依情节而定,需考虑主观明知情况,还可能构成其他罪名。法律解析:依据刑法,将银行卡借给他人用于洗钱行为,若主观...查看全文
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借款人给儿子买房的执行情况依不同情形而定。若借款后借款人为逃避债务将财产转移给儿子买房,债权人有权向法院请求撤销该行为,撤销后房屋可用于偿债。若...查看全文
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结论:银行从交易频率与金额、交易时间、交易对象、资金流向等方面判定流水异常,发现异常后会依规处理甚至上报。法律解析:依据《中华人民共和国反洗钱法》...查看全文
银行起诉借款人通常并非好事。一旦被银行起诉,借款人可能面临诸多不利后果。首先,会产生额外的诉讼费用等成本。其次,若法院判决借款人败诉,需按照判决履行还款义务,若...查看全文
银行若存在违规催收行为,是可以被起诉的。当银行的催收方式违反现行有效的法律法规时,权益受损方有权通过法律途径维护自身合法权益。比如,若银行采用暴力、威胁、侮...查看全文
民法典的基本原则涵盖以下几方面:平等原则,强调民事主体在民事活动中的法律地位一律平等,任何一方不得享有凌驾于他方之上的特权。自愿原则,即民事主体按照自己的意思...查看全文
在民法典框架下,职工签订承包合同的法律效力需视具体情形而定。若职工具备相应的民事行为能力,即能独立实施民事法律行为,且签订合同系其真实意思表示,不存在欺诈、胁...查看全文
农村房产证换新证的办理流程如下:首先,准备好相关材料,通常包括房屋产权证书原件、身份证、户口簿等。其次,前往当地不动产登记机构提出换证申请。填写申请表格,如实提...查看全文
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